支付寶、財付通收央行巨額罰單！分別罰沒超30億...

7月7日晚，中國人民銀行對支付寶、財付通以及3家金融機構开出巨額罰單。

其中，支付寶罰沒超過30億元。針對螞蟻集團的罰單（銀罰決字【2023】26-33號）顯示，支付寶（中國）網絡技術有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，時任支付寶（中國）網絡技術有限公司總經理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行爲類型共7項：

1.違反支付账戶管理規定；
2.違反清算管理規定；
3.違反防範電信網絡新型違法犯罪有關事項規定；
4.未按規定履行客戶身份識別義務；
5.與身份不明的客戶進行交易；
6.違反消費者金融信息保護管理規定；
7.違反金融消費者權益保護管理規定。

此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規定和違反關聯交易管理規定，被罰1.75億元。

作爲螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權投資合夥企業（有限合夥）和杭州君澳股權投資合夥企業（有限合夥）均因爲違反對資本實力的相關規定和違反對公司治理的相關規定，均被罰2500萬元。

財付通被罰沒近30億元

另中國人民銀行對財付通也开出罰單，總金額接近30億元。

央行的罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。

財付通的違法行爲類型共11項，分別爲：

1.違反機構管理規定；
2.違反商戶管理規定；
3.違反清算管理規定；
4.違反支付账戶管理規定；
5.其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行爲；
6.未按規定履行客戶身份識別義務；
7.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；
8.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；
9.與身份不明的客戶進行交易或者爲客戶开立匿名账戶、假名账戶；
10.違反消費者金融信息保護管理規定；
11.違反金融消費者權益保護管理規定。